Budapest     2020-10-23   Csatlakozz hozzánk facebookon
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég 
Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél

Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra

A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek

A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről

Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben

A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról

A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát

Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként

Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban

Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai

A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is

Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül

Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben

Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre

Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t

A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban

Titkos jelentések gyanús üzletekről A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek

Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben

A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját

Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak

Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket

Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is

Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban

Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között

A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben

Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt

Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás

„Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott

A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott

A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött

A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni

Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után

Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot

Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra

Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól

Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését

A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően

2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában

Csalás Nagy-Britanniában 2005

szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt

Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le

A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is

A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek

A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket

A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”

Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról

A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre

Forrás: 444
Ez is érdekelhet:
                             
Ezek érdekelték olvasóinkat leginkább
Elvette a kormány a helyi tömegközlekedés állami támogatását is a településektől
Jóval több lesz a nyugdíj novemberben
Nemzetközi botrány: Orbánról és egy lányáról is gyűjtött adatokat egy kínai cég
Dobrev Klára: Lesz európai minimálbér
A Demokratikus Koalíció EP-képviselője, Dobrev Klára online sajtótájékoztatón közölte, hogy az általa kidolgozott foglalkoztatási és szociálpolitikai iránymutatásból minden tagállam...
  
Fogházat kértek a rendőrtisztre, aki véletlenül megölte vadásztársát
Az autóban sült el a vadászfegyver, mert a rendőrtiszt nem ürítette ki a puskáját. A véletlen lövés a társát a fején találta el, aki azonnal meghalt – írta meg a sonline.hu.A tavaly ...
  
Hétszeresére nőtt tavalyhoz képest az államháztartás hiánya szeptemberben
Tavaly ilyenkor 303,6 milliárd volt az államháztartás központi alrendszerének hiánya, idén ez 2270,3 milliárd forintra nőtt. Csak az egészségügyi eszközbeszerzések több mint félmilli...
  
Orbán főtanácsadója kiállt az SZFE mellett
Váratlan helyről kaptak támogatást a Színház- és Filmművészeti Egyetem (SZFE) tiltakozó tanárai és hallgatói: Hegedüs Zsuzsa, a miniszterelnök főtanácsaadója az egyik oktatón keresz...
  
Halálos baleset a gyöngyösfalui kalandparkban
Halálos baleset történt csütörtökön a gyöngyösfalui kalandparkban, számolt be a Vas megyei hírportál, a Vaol.hu. Értesüléseik szerint egy keszthelyi iskoláscsoport tartózkodott a park...
  
MSZP: A Fidesz alamizsnát oszt, kifosztja a nyugdíjasokat
Így reagált a párt az 1,2 százalékos nyugdíjemelésre.Az MTI OS szolgálatán kiadott közleményben reagált az MSZP a csütörtöki hírre, hogy novembertől több pénzt kapnak a nyugdíjasok...
  
Varga Mihály: Jogunk van független és szabad nemzetként élni
Hatvannégy éve, 1956-ban megváltozott a világ, a történelem új lapot nyitott, amelyre a magyar forradalmárok írták az első sorokat - mondta Varga Mihály pénzügyminiszter a tárca októbe...
  
Fidesz üzenet: Ha a baloldal nem akar segíteni az országnak, legalább a kamuzást hagyja abba
A Fidesz – Magyar Polgári Szövetség reagálása Bangóné Borbély Ildikó (MSZP) nyilatkozatáraHa a baloldal végképp nem akar segíteni az országnak a járvány elleni védekezésben, legal...
  
Nemzetközi botrány: Orbán Viktorról is gyűjtöttek adatokat a kínaiak
A magyar miniszterelnökről is gyűjtött adatokat egy kínai cég – értesült a Blikk. Ezenfelül az egyik gyerekéről, egykori magyar kormányfőkről, hazai egyházi és gazdasági vezetőkrő...
  
A DK szerint csalás történt, feljelentést tesz az OLAF-nál
A Demokratikus Koalíció (DK) sajtóközleménye szerint a párt feljelentést tesz az OLAF-nál (Európai Csalás Elleni Hivatal) annak az uniós támogatásnak az ügyében, amelyből a fideszes ö...
  
Eltűnt most Kim Dzsong Un felesége
Eltűnt a világ látóteréből Ri Szoldzsu, Kim Dzsong Un 31 éves felesége.Az észak-koreai diktátor nejét legutóbb 9 hónapja látták, amikor egy rokonával készült róla fénykép, akiről...
  
Rémhírterjesztés miatt 143 ügyben indult büntető eljárás
Világszerte, de főleg Európában gyorsul a járvány terjedése - mondta az országos tisztifőorvos a koronavírus-járvány elleni védekezésért felelős operatív törzs online sajtótájékoz...
  
Nem a Fidesz nyakába varrják a járvány miatti válságot a magyarok
A koronavírus-válság miatt felértékelődött az anyagi és egészségügyi biztonság szerepe a magyar társadalomban, a nehézségeket viszont aligha párosítják a Fidesszel, ugyanis a kormán...
  
A magyar kormány 800 millió forint támogatást ítélt oda a muzsikus cigányok támogatására
A világ legnagyobb színpadjain megállták a helyüket, mégis azon kell gondolkodjanak, hogy taxisnak vagy biztonsági őrnek álljanak – mondták el az Emmi előtt tüntető cigánymuzsikusok, a...
  
Gulyás Gergely miniszter továbbra is úgy látja, hogy Magyarország sikeresen védekezik a járvány ellen
Gulyás Gergely miniszter továbbra is úgy látja, hogy Magyarország sikeresen védekezik a járvány ellen, pedig a második hullám statisztikái éppen az ellenkezőjét mutatják. Szeptember ót...
  
Vezető ügyészt és főrendőrt vettek őrizetbe Szlovákiában
Csütörtök reggel őrizetbe vették Dušan Kováčikot, a szlovák Különleges Ügyészi Hivatal vezetőjét, illetve Norbert Pakšit, a rendőrség különleges tevékenységet folytató alakulat...
  
Lélegeztetőgépen Orbán Viktor megbízottja
Súlyos koronavírus fertőzés miatt kórházban, lélegeztetőgépen van egy miniszterelnöki megbízott - derült ki sok más mellett a mai Kormányinfón, Gulyás Gergely sajtótájékoztatóján....
  
Lesz európai minimálbér - amiből meg lehet élni
Legalábbis Dobrev Klára, a DK EP-képviselője ezt állítja, mert szerinte az Európai Parlament szerdán nagy többséggel támogatta az általa kidolgozott foglalkoztatási és szociálpolitikai ...
  
Döntött Orbán: új stadion épül Pécsen
„Friss hír! Döntött a kormány: Megépül a PMFC új stadionja és befejezik a Dárdai Labdarúgó Akadémia építését is!” - írta ki a Facebookra Hoppál Péter fideszes képviselő.Orbán...
  
Gulyás az SZFE-ről: A kormány csak sok sikert tud kívánni a tárgyalófeleknek
"Az európai helyzet aggasztó, Magyarország sem kivétel," a fertőzöttek és az elhunytak száma is emelkedik, állapította meg a Miniszterelnökséget vezető miniszter a csütörtöki délelőt...
  
Szél: Miért nincs több teszt? Rétvári: Lejáratja hazánkat
Szél Bernadett független parlamenti képviselő még október hatodikán fordult számos, elsősorban a koronavírus-tesztelésekkel kapcsolatos kérdéssel Kásler Miklóshoz, az egészségügyért...
  
Börtönt kért az ügyészség: különösen nagy vagyoni hátrányt okozó hűtlen kezelés
Kiengedték a börtönből a Széchenyi Bank egykori, hatmilliárd forintos hűtlen kezeléssel gyanúsított vezetőit - írja a 24.hu. Töröcskei István és felesége, illetve a harmadik, letart...
  
Teltházas Fradi-Újpestet rendeznek szombaton pedig Müller Cecília...
Az országos tiszti főorvos kedden arra szólította fel az embereket, hogy ne vegyenek részt tömegrendezvényeken, nemcsak az október 23-ai ünnepségeken, hanem máshol sem, mert ezek azok a hel...
  
17,1 millió forintnyi élelmiszerköltés Felcsúton de mi köze ehhez Mészárosnak?
Marhanyelvet, cápaharcsát és argentin marha húspogácsát is vásároltak Felcsúton TAO-pénzből, de egy Rimini utazást is sikerült közpénzből fedezni. Valaki pedig csúnya bakit vétett eg...
  
Gáspár Bea az örökbefogadásról: ha a gyerek le fogja sza*rni a fejedet és nem a sajátod, akkor azt nehezebben fogod elviselni
Nehéz döntést hozott meg Gáspár Evelin (26)!Nem akar gyereket szülni, s felkészült arra, hogy egyedül élje le az életét. Súlyos kijelentések ezek egy fiatal nőtől, aki ráadásul a rom...
  
Gulyás Gergely: Az elhunytak számában az unión belül jól állunk
Gulyás Gergely Miniszterelnökséget vezető miniszter bejelentette, a kormány mindent megtesz azért, hogy elsők között vásárolhassunk koronavírus elleni vakcinából, illetve a kormány úgy...
  
Jóval több lesz a nyugdíj novemberben
A november 1-jétől életbe lépő rendelet szerint, 1,2 százalékkal emelkedik a havi nyugdíjellátás.A nemrégiben megjelent nyugdíjjal kapcsolatos rendelet azért is fontos, mert sokkal magasa...
  
Nem akárkitől kapott hívást Orbán Viktor
A koronavírus-járványról és annak gazdasági következményeiről, valamint más aktuális nemzetközi kérdésekről is tárgyalt telefonon Orbán Viktor miniszterelnök ausztrál kollégájáva...
  
Szomorú balatoni helyzet: Fogynak a parti sétányok
Vészesen fogyatkoznak a Balatonon a parti sétányok, idén ősszel 1,7 kilométerrel csökkent a hosszuk.A Nők a Balatonért Egyesület elkötelezett a Balaton-part megóvásáért folyó küzdelem...
  
Emmi: 2010 óta mintegy háromszorosára nőtt a gyermekétkeztetésre fordított támogatás
Napi egyszeri meleg ételt kaphatnak a hátrányos, halmozottan hátrányos helyzetű családban élő gyermekek az őszi szünetben, október 26. és 30. közötti munkanapokon – közölte az Ember...
  
THE HUNGARIAN TIMES Impresszum / Sütik
TheTimes
Nemzetközi botrány: magyar bank mögé bújt egy gyanús ügyleteket bonyolító offshore cég
Szokatlan tranzakciók tucatjaira figyeltek fel 2011-ben a Deutsche Bank amerikai részlegénél

Egy Guarantee Agency nevű karibi offshore cég több tízmillió dollárt utalt el rajtuk keresztül a világ különböző pontjain lévő bankszámlákra

A bank annyira gyanúsnak tartotta a tranzakciókat, hogy több bejelentést is tett az amerikai pénzügyminisztérium nyomozó csoportjánál, amely többek között pénzmosásgyanús eseteket vizsgál

A Deutsche Bank szokatlannak találta például azt, hogy a tranzakciók egy jelentős része kerek összegű volt, és nem volt világos, hogy pontosan milyen célból történtek

A bankot emellett láthatóan zavarta az is, hogy nem tudta, pontosan ki is áll a karibi cég mögött

Ennek kiderítéséhez Magyarországon keresztül vezetett az út, de a Deutsche Bank itt akadályokba ütközött

A Guarantee Agency ugyanis az egyik legnagyobb magyar pénzintézetnél, az MKB Banknál vezette a számláját, de a bank elzárkózott attól, hogy információkat adjon ki az ügyfélről

Nem ez volt ugyanis az első eset, hogy a Deutsche Bank gyanúsnak találta a karibi cég tranzakcióit, és amikor egy korábbi alkalommal megkereste az MKB-t, hogy árulja el, ki a Guarantee Agency tulajdonosa, akkor erre elutasító választ kapott

„Tájékoztatjuk, hogy a helyi banktitok szabályok miatt nem tudunk több adatot átadni az ügyfelünkről” – írta az MKB

Ez az üzenetváltás abból a bizalmas iratcsomagból derült ki, amelyet egy nemzetközi újságírócsapat dolgozott fel az elmúlt közel másfél évben

A nyomozás alapját olyan titkos jelentések adták, amelyeket az Egyesült Államokban működő bankok küldtek be az amerikai pénzügyminisztériumnak általuk gyanúsnak tartott tranzakciókról

A BuzzFeed News amerikai szerkesztőség szerzett meg több mint 2100 ilyen titkos jelentést, majd ezeket megosztották az International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) nevű tényfeltáró újságírói hálózattal, amely koordinálta a közel 90 országra kiterjedő nyomozó munkát

Magyarországról egyedül a Direkt36 vett részt a projektben

Az iratokban számos más alkalommal tűntek fel magyar bankok különböző gyanúsnak tartott tranzakciók résztvevőiként

Pusztán az iratok alapján nehéz megállapítani, hogy az utalások tényleg szabálytalanok vagy jogsértőek voltak-e, és a magyar pénzintézetek gyakran csak egy sokszereplős láncolatok egy-egy állomásaként szerepelnek az utalásokban

Annyi azonban mindenképp kiderül a dokumentumokból, hogy a magyar bankrendszeren keresztül is hajtottak végre olyan tranzakciókat, amelyek célja vagy eredete megkérdőjelezhető volt

A Guarantee Agency esete azért is figyelemre méltó, mert nemcsak a Deutsche Banknak szúrtak szemet a cég utalásai

A Direkt36 kutatásai azt mutatják, hogy a cég érintett volt egy több millió fontos brit csalási ügyben is

Brit bírósági iratok szerint egy hitelkártya csalásokért elítélt csoport egyik tagja több százezer fontot mozgatott át a Guarantee Agency-n keresztül

Az nem világos, hogy a cég már akkor is az MKB ügyfele volt-e, de a bírósági iratok megjegyzik, hogy a cégnek már abban az időben is egy magyar banknál volt a számlája

Nem egyértelmű ugyanakkor, hogy az MKB miért védte annyira a Guarantee Agencyt az amerikai érdeklődéssel szemben

Amikor a Deutsche Bank az MKB egy másik offshore céges ügyfeléről érdeklődött – amelynek 2012-ben voltak szokatlan tranzakciói –, akkor a magyar pénzintézet vonakodás nélkül kiadta a kért információkat

Az MKB Bank azt közölte, hogy a banktitokra vonatkozó szabályok miatt nem válaszolhatnak a kérdéseinkre

Nem segített a bank abban sem, hogy elérjük a Guarantee Agency-t

A cégnek nincs fellelhető honlapja, és az egyedüli ismert címe egy postafiók a Saint Vincent és Grenadine-szigetek nevű karibi országban

Titkos jelentések gyanús üzletekről A kiszivárgott iratok olyan jelentések, amelyeket amerikai bankok és egyéb pénzügyi cégek küldtek be az Egyesült Államok pénzügyminisztériumán belül működő Financial Crimes Enforcement Networknek

Ez a FinCEN néven ismert szervezet központi szerepet tölt be a pénzmosás elleni globális küzdelemben

A pénzmosás lényege, hogy az illegális tevékenységből – például drogkereskedelemből – származó pénzt a bűnöző csoportok megpróbálják bejuttatni a bankrendszerbe és úgy feltüntetni, mintha törvényes üzletekből szerezték volna

A tényfeltáró projektet vezető ICIJ elemzése kimutatta, hogy a kiszivárgott iratok szerint 1999 és 2017 között a jelentéseket tevő bankok legalább 2 ezer milliárd dollárnyi tranzakció esetében állapították meg pénzmosás vagy más bűncselekmény gyanúját

Ez a hatalmas összeg is csak egy apró töredéke a bankrendszeren belüli gyanús tranzakcióknak

Míg a mostani kiszivárgott dokumentumokban 2100 jelentés szerepel, valójában évente akár több mint egymillió ilyen jelentés is készül az Egyesült Államokban

Magyarországon a Nemzeti Adó-és Vámhivatal (NAV) Pénzmosás és Terrorizmusfinanszírozás Elleni Irodája fogadja a pénzmosás gyanús bejelentéseket

Tavaly több mint 14 ezer ilyen esetet vizsgált a NAV, ezek közül több mint 8 ezret banki bejelentések alapján

A kiszivárgott iratok minden korábbinál mélyebb betekintést adnak a nemzetközi tranzakciók titkos világába, ahol gyakran tűnnek fel offshore cégek mögé bújó ügyfelek, köztük bűnözők is

Az ICIJ kutatásai szerint a bankok úgy mozgatnak hatalmas összegeket, hogy nem is tudják, pontosan ki áll a tranzakciók mögött, és akkor sem tesznek semmit, amikor nyilvánvaló, hogy pénzmosásgyanús ügyletekről van szó

Az iratokban több magyar bank is előkerül, de a dokumentumok a legtöbb esetben nem részletezik, hogy milyen szerepet játszottak a gyanúsnak tartott tranzakciókban

Kivételt jelentenek a Guarantee Agencyről szóló iratok

A cégről három jelentés is szerepel a kiszivárgott dokumentumok között

A Deutsche Bank nevű német óriásbank amerikai leánycége küldte be a jelentéseket az amerikai pénzügyminisztériumnak, jelezve, hogy 2011 első felében több mint 51,3 millió dollár értékben találtak szokatlan utalásokat a cég részvételével a saját rendszerükben

Ezekben a Guarantee Agency vagy a tranzakció kezdeményezőjeként vagy címzettjeként tűnt fel

A tranzakciók elemzése során a Deutsche Bank problémásnak tartotta, hogy az utalások egy jelentős része „nagy, kerek összegű dollár” tranzakció volt

Emellett megjegyezték, hogy az utalások tárgyaként sokszor csak annyi volt megjelölve, hogy „hitel” vagy „szerződés”, a Deutsche Bank pedig „független kutatása során nem tudta megerősíteni az üzleti célját ezeknek a tranzakcióknak”

„Ha az utalás céljánál csak annyi szerepel, hogy hitel vagy szerződés, az nagyon kevés” – mondta a Direkt36-nak egy a nemzetközi pénzügyi szektorban dolgozó magyar forrás

„Minden egyes alkalommal ügyelni kell arra, hogy ne csak a közleménybe írják be az utalás célját, hanem akár a szerződést is be kell mutatni a banknak” – tette hozzá

A jelentések felsorolják, hogy milyen más cégek, magánszemélyek és bankok voltak részesei az ügyleteknek, de azt nem részletezik, hogy konkrétan ki mennyi pénzt adott, illetve kapott

A cégek és a magánszemélyek említésekor általában a néven kívül semmilyen más információt nem adnak meg (például címet vagy magánszemélyek esetén születési dátumot), így nehéz beazonosítani őket

Az iratokból kiderül, hogy a beazonosítás a Deutsche Banknak is gondot okozott

A német óriásbanknak azt sem sikerült kideríteni, hogy egyáltalán ki áll a tranzakciókban főszerepet játszó Guarantee Agency mögött

A rendelkezésükre álló iratokból annyit tudtak csak biztosan, hogy a cég a karibi Saint Vincent és Grenadin-szigetekre van bejegyezve, és így úgynevezett offshore társaságnak számít

Az offshore cégek olyan – gyakran a karibi szigetvilágban vagy más egzotikus országokban bejegyzett – társaságok, amelyeket általában két célból szoktak használni

Egyrészt ezeknek a cégeknek a segítségével el lehet érni, hogy a tulajdonosaik kevesebb adót fizessenek máshol végzett üzleti tevékenységük után

Másrészt általában rendkívül nehéz hozzáférni ezeknek a cégeknek a tulajdonosi adataihoz, így alkalmasak titkos üzletelésre, pénzmosásra vagy megkérdőjelezhető módon szerzett vagyonok elbujtatására

A Deutsche Bank úgy próbálta megismerni a Guarantee Agency tulajdonosi hátterét, hogy megkereste a cég számlavezető bankját, a magyar alapítású, de a kérdéses időszakban még német tulajdonban lévő MKB Bankot

Ezt még a 2011-es tranzakciók előtt tette meg, mivel már azt megelőzően is felfigyeltek szokatlan, a Guarantee Agency részvételével zajló utalásokra

Ekkor kapták azt az elutasító választ az MKB-tól, hogy a banktitokra hivatkozva nem adhatók ki információk a cég tulajdonosairól

Az MKB hozzátette ugyanakkor, hogy „fokozott megfigyelési státuszba vettük az ügyfelünket, és szükség esetén megtesszük a meghatározott lépéseket a hatóságok felé a vizsgálat eredményétől függően”

Mivel az MKB Bank nem válaszolt a kérdéseinkre, így nem derült ki, hogy ez a fokozott megfigyelési státusz mit jelentett, illetve, hogy a bank miért utasította el a Deutsche Bank kérését

A kiszivárgott iratokból kiderült, hogy az MKB Bank nem mindig volt ilyen titkolózó az ügyfeleit illetően

2012-ben például az MKB Bank mindenféle aggály nélkül átadott információkat a Deutsche Banknak egy izraeli-orosz kötődésű offshore cégről, amely szintén nála vezetett bankszámlát – derül ki a kiszivárgott iratokból

A Guarantee Agency-vel kapcsolatos titkolózás már csak azért is figyelemre méltó, mert – mint az a Direkt36 kutatásaiból kiderült – a cég már a Deutsche Bank által gyanúsnak talált utalások előtt évekkel érintett volt egy határokon átívelő bűnügy nyomozásában

Csalás Nagy-Britanniában 2005

szeptember 29-én Londonban a Victoria metróállamosnál a rendőrség egy rutinellenőrzés során igazoltatott egy lengyel állampolgárságú férfit, akinél találtak negyven mobiltelefonkártyát és ezer font készpénzt

Mivel ez gyanúsnak tűnt, később az otthonát is átkutatták, ahol további kártyákra bukkantak, majd a további vizsgálódás feltárta, hogy a férfi egy nemzetközi hitelkártya csaló hálózat tagja volt

A másfél éven át tartó nyomozás során kiderült, hogy a csoport mintegy 32 ezer hitelkártya adatait lopta el, amikről aztán jelentős összegeket emeltek le

A bűnszervezet tagjai rendszeresen jártak luxusutazásokra, és megvásároltak számos nagyértékű ingatlant Londonban és környékén, valamint Spanyolországban

A nyomozással összefüggő, a Direkt36 birtokába jutott egyik iratból kiderül, hogy a hatóságok a pénz útját követve találkoztak a Guarantee Agency nevével is

A társaság egyik tagja ugyanis több tranzakció során közel félmillió dollárt utalt át a cégnek

A pénz elvileg hitel volt a Guarantee Agency számára, de a nyomozás során feltárt dokumentumokból úgy tűnt, hogy a cég már aznap vissza is fizette a kölcsönbe kapott pénzeket

A nyomozati iratokból nem világos, hogy mi volt ezeknek a tranzakcióknak a célja

Bár a dokumentumokból az nem derül ki konkrétan, hogy a Guarantee Agency konkrétan mely banknál vezette a számláját, de a brit hatóságok azt megjegyezték, hogy „a cég Magyarországon bankol”

Az MKB Bank nem válaszolt arra a kérdésünkre, hogy már akkor is ők vezették-e a Guarantee Agency számláját, illetve, hogy volt-e tudomásuk a brit nyomozásról

A nyomozást végző brit hatóságok szintén nem reagáltak a megkeresésünkre

Forrás: 444
Elvette a kormány a helyi tömegközlekedés állami támogatását is a településektől
Jóval több lesz a nyugdíj novemberben
Nemzetközi botrány: Orbánról és egy lányáról is gyűjtött adatokat egy kínai cég
Orbán is felkerült Trump bűnlajstromára
Dobrev Klára: Lesz európai minimálbér
Fogházat kértek a rendőrtisztre, aki véletlenül megölte vadásztársát
Hétszeresére nőtt tavalyhoz képest az államháztartás hiánya szeptemberben
Orbán főtanácsadója kiállt az SZFE mellett
Halálos baleset a gyöngyösfalui kalandparkban
MSZP: A Fidesz alamizsnát oszt, kifosztja a nyugdíjasokat
Varga Mihály: Jogunk van független és szabad nemzetként élni
Fidesz üzenet: Ha a baloldal nem akar segíteni az országnak, legalább a kamuzást hagyja abba
Nemzetközi botrány: Orbán Viktorról is gyűjtöttek adatokat a kínaiak
A DK szerint csalás történt, feljelentést tesz az OLAF-nál
Eltűnt most Kim Dzsong Un felesége
Rémhírterjesztés miatt 143 ügyben indult büntető eljárás
Nem a Fidesz nyakába varrják a járvány miatti válságot a magyarok
A magyar kormány 800 millió forint támogatást ítélt oda a muzsikus cigányok támogatására
Gulyás Gergely miniszter továbbra is úgy látja, hogy Magyarország sikeresen védekezik a járvány ellen
Vezető ügyészt és főrendőrt vettek őrizetbe Szlovákiában
Lélegeztetőgépen Orbán Viktor megbízottja
Lesz európai minimálbér - amiből meg lehet élni
Döntött Orbán: új stadion épül Pécsen
Gulyás az SZFE-ről: A kormány csak sok sikert tud kívánni a tárgyalófeleknek
Szél: Miért nincs több teszt? Rétvári: Lejáratja hazánkat
Börtönt kért az ügyészség: különösen nagy vagyoni hátrányt okozó hűtlen kezelés
Teltházas Fradi-Újpestet rendeznek szombaton pedig Müller Cecília...
17,1 millió forintnyi élelmiszerköltés Felcsúton de mi köze ehhez Mészárosnak?
Gáspár Bea az örökbefogadásról: ha a gyerek le fogja sza*rni a fejedet és nem a sajátod, akkor azt nehezebben fogod elviselni
Gulyás Gergely: Az elhunytak számában az unión belül jól állunk
Jóval több lesz a nyugdíj novemberben
Nem akárkitől kapott hívást Orbán Viktor
Szomorú balatoni helyzet: Fogynak a parti sétányok
Emmi: 2010 óta mintegy háromszorosára nőtt a gyermekétkeztetésre fordított támogatás
Gulyás Gergely: 13,5 milliárdos kötelezettségvállalást jelent a kormány számára az oltóanyaghoz jutás
Tegnap volt öt éve, hogy Marty és a Doki a jövőbe érkezett
Kedden tudta meg az osztály, hogy már hatodik napja karanténban vannak
Orbánt figyeli mindenki - Vidéken és Budapesten is csökkent a Fidesz tábora
A világ legnagyobb olajkatasztrófája készül a Karib-tengeren
Figyelem! - A hitelmoratórium automatikusan meghosszabbodik
Durva számok: százezres felkerekítésre bukkantak a nemzeti konzultációt kitöltőknél
Botrány: Felfüggesztették Czeglédy Csaba ügyvédi engedélyét
300 eurót fizetett két diáknak a gyilkos, hogy azonosítsák nekik Samuel Patyt
Közel 300 újságírót vettek őrizetbe Fehéroroszországban, mégsem történik semmi
Greta Thunberg nagyon de nagyon mérges lett az Európai Parlamentre
Íme a kormányfő aki egy hónapot adott az elsikkasztott pénzek visszafizetésére